Интересно обо всех и обо всем (maxxbay) wrote,
Интересно обо всех и обо всем
maxxbay

Category:

Почему банк может заблокировать карту

банковские карты

Последние полгода в Интернете постоянно распространяются слухи о блокировках карты за простые переводы между пользователями. В большинстве случаев они являются выдуманными. Расскажем, за что действительно банк может заблокировать карту и почему это происходит.

Неверно введенный пин-код

Если вы неверно ввели пин-код три раза, то банк заблокирует вашу карту. Делается это исключительно в целях безопасности. Чаще всего блокировка автоматически снимается через сутки. В большинстве банков для более быстрого снятия достаточно позвонить на горячую линию.

Подозрительные операции

С сентября прошлого года у банков появилось право блокировать вашу карту в случае подозрения мошенничества. Это могут быть нетипичные для вас действия: внезапное снятие крупной суммы наличных без предупреждения банка, использование карты в другой стране, очень крупные покупки при стандартных тратах только на продукты. Обычно для предотвращения таких случаев достаточно просто предупредить банк об этом. Если же ситуация произошла, то банк связывается с держателем карты и уточняет, он ли проводит операцию. Если все хорошо,то карту мгновенно разблокируют.

Комментарии в поле «назначение перевода»

Если в поле написано «за квартиру», «за работу», то у банка есть основание и право передать сообщение в налоговую. Вообще, с этим полем лучше не шутить. Оставляйте его пустым.

банковские карты

Доход, с которого вы не оплачиваете налог

Для начала важная информация: налоговая вовсе не отслеживает все операции по вашей карте. Однако в случае подозрительных движений денежных средств банк обязан передать информацию органу. Например, если у вас нет официального источника дохода, а крупные суммы (обычно от 50 или 100 тысяч) регулярно приходят на карту. Или же соседи расскажут налоговой, что вы сдаете квартиру, но не платите за это налоги. В таком случае у органа будут основания проверить движение средств по карте. Если информация подтвердится, то придется оплатить и штраф, и налог.

банковские карты

За это карту точно не заблокируют:


  • Простые переводы между физическими лицами;

  • Крупные суммы в подарок (комментарий в поле «назначение платежа»);

  • Некрупные регулярные переводы;

  • Снятие денег в банкомате чужого банка.

Источник
Tags: блокировка карт
Subscribe
promo maxxbay october 30, 2013 17:02 51
Buy for 30 tokens
- А вы тоже включаете ногой компьютер? - А вы тоже в детстве с горки зимой на пакетах или линолеуме катались? - А у вас в детстве тоже были варежки на резинке? - А у вас дома тоже есть пакет с пакетами? - А вы тоже облизываете этикетку от йогурта? - А у вас тоже от шапки лоб чешется? - А вы…
  • Post a new comment

    Error

    default userpic

    Your reply will be screened

    Your IP address will be recorded 

    When you submit the form an invisible reCAPTCHA check will be performed.
    You must follow the Privacy Policy and Google Terms of use.
  • 1 comment