?

Log in

No account? Create an account

Обо всех и обо всем

Previous Entry Share Next Entry
Почему банк может заблокировать карту
maxxbay
банковские карты

Последние полгода в Интернете постоянно распространяются слухи о блокировках карты за простые переводы между пользователями. В большинстве случаев они являются выдуманными. Расскажем, за что действительно банк может заблокировать карту и почему это происходит.

Неверно введенный пин-код

Если вы неверно ввели пин-код три раза, то банк заблокирует вашу карту. Делается это исключительно в целях безопасности. Чаще всего блокировка автоматически снимается через сутки. В большинстве банков для более быстрого снятия достаточно позвонить на горячую линию.

Подозрительные операции

С сентября прошлого года у банков появилось право блокировать вашу карту в случае подозрения мошенничества. Это могут быть нетипичные для вас действия: внезапное снятие крупной суммы наличных без предупреждения банка, использование карты в другой стране, очень крупные покупки при стандартных тратах только на продукты. Обычно для предотвращения таких случаев достаточно просто предупредить банк об этом. Если же ситуация произошла, то банк связывается с держателем карты и уточняет, он ли проводит операцию. Если все хорошо,то карту мгновенно разблокируют.

Комментарии в поле «назначение перевода»

Если в поле написано «за квартиру», «за работу», то у банка есть основание и право передать сообщение в налоговую. Вообще, с этим полем лучше не шутить. Оставляйте его пустым.

банковские карты

Доход, с которого вы не оплачиваете налог

Для начала важная информация: налоговая вовсе не отслеживает все операции по вашей карте. Однако в случае подозрительных движений денежных средств банк обязан передать информацию органу. Например, если у вас нет официального источника дохода, а крупные суммы (обычно от 50 или 100 тысяч) регулярно приходят на карту. Или же соседи расскажут налоговой, что вы сдаете квартиру, но не платите за это налоги. В таком случае у органа будут основания проверить движение средств по карте. Если информация подтвердится, то придется оплатить и штраф, и налог.

банковские карты

За это карту точно не заблокируют:


  • Простые переводы между физическими лицами;

  • Крупные суммы в подарок (комментарий в поле «назначение платежа»);

  • Некрупные регулярные переводы;

  • Снятие денег в банкомате чужого банка.

Источник
Subscribe to  maxxbay

promo maxxbay october 30, 2013 17:02 50
Buy for 20 tokens
- А вы тоже включаете ногой компьютер? - А вы тоже в детстве с горки зимой на пакетах или линолеуме катались? - А у вас в детстве тоже были варежки на резинке? - А у вас дома тоже есть пакет с пакетами? - А вы тоже облизываете этикетку от йогурта? - А у вас тоже от шапки лоб чешется? - А вы…

  • 1
для кого пост написан?

  • 1